CARTEIRA PROTEGIDA
A “Carteira Protegida” é a solução ideal para quem busca investir no mercado financeiro com tranquilidade.
Destacando-se pela gestão inteligente, gerenciamento ativo dos seus recursos e acesso a um conhecimento impar, o produto oferece uma abordagem completa para proteger e fazer crescer seu dinheiro com transparência, informações detalhadas e ferramentas educacionais.
Carteira Protegida
A estratégia apresentada pela carteira é baseada nos investimentos já existente no mercado financeiro americano mais conhecida como (hedge fund), onde resumidamente, ao comprar o papel (ação) de qualquer empresa listada na bolsa também se compra uma proteção (opção de venda PUT ) e desta forma é possível mitigar os riscos e grandes percas por eventuais acontecimentos ou fatos relevantes que comprometa ou interfira na rentabilidade da empresa na qual possui o papel.
Em se tratando de um investimento complexo a primeira vista, esta forma de investir é possível ser realizada e administrada sem grandes dificuldades, desde que o investidor tenha o conhecimento básico exigido na abertura de conta e seu perfil seja arrojado.
CONCEITOS
ENTENDA A CARTEIRA PROTEGIDA
Na Carteira Protegida você aplica estratégias visando proteger o valor da ação em um determinado período, mesmo em caso de quedas.
O QUE É A CARTEIRA PROTEGIDA
A carteira protegida é um conceito de investimento que visa proteger seu patrimônio enquanto aproveita as flutuações do mercado.
OPORTUNIDADES DO MERCADO
Entenda as oportunidades que o Mercado Financeiro oferece e podemos aproveitar para extrair valor.
DÚVIDAS
Veja as principais duvidas sobre a Carteira Protegida ROAR.
PONTOS IMPORTANTES SOBRE A CARTEIRA PROTEGIDA ROAR
Carteira de investimento em mercado de ações, derivativos e mercado de renda fixa. A estrutura apresentada na carteira é de compra do papel (ação) e compra de opções de venda, anulando parcialmente os riscos de uma grande oscilação que possa ocorrer e garantir que seu investimento seja preservado. Esta carteira apresenta risco de perdas financeiras e pode ser desvantajoso no curto prazo. Este é um produto de analise para investimentos de longo prazo (superior a cinco anos).
RESTRIDO A PESSOAS COM PERFIL ARROJADO.
O QUE PRECISAMOS PARA MONTAR A CARTEIRA?
1.1 – ESCOLHA DO ATIVO.
Ao montar a carteira é de muita importância a escolha de qual empresa vamos nos tornar sócios ao comprar o papel. Precisamos levar em consideração que este investimento não é de rápido retorno como day trade e sempre ter em mente que é um trabalho constante de aprendizado, responsabilidade, gerenciamento de risco e cuidado com caixa.
Pense que este investimento é recomendado para no mínimo 5 anos.
Este ativo precisa ter volume, liquidez e volatilidade diária para conseguirmos trabalhar com tranquilidade as negociações, tanto nas ações quanto nas opções que são a proteção do nosso patrimônio.
Quando olharmos para o mercado financeiro brasileiro, pense que quais empresas listadas na bolsa (B3) tem os maiores volumes financeiros e liquidez que nos proporcione agilidade na hora de negociar.
Exemplos de papeis com essa característica: Petrobras (PETR4), Vale (VALE3), Bradesco (BBDC4), Banco do Brasil ( BBAS3 ) dentre outros.
A atenção que você precisa ter na montagem da carteira é que tanto o papel quanto as opções, tenham negociações acontecendo sem um SPREAD muito grande entre o melhor comprador e o melhor vendedor.
1.2 – ENTENDENDO AS OPÇÕES.
Para montar com sucesso a carteira protegida, primeiro precisamos entender como as opções (proteção) funcionam e qual a sua função nessa sua jornada.
I – Direitos e Deveres: Compradores e Vendedores
• Comprador: O comprador da opção detém o direito.
• Vendedor: O vendedor da opção cabe a ele o dever.
Exemplo: João detém em sua carteira 100 papeis da Petrobras (PETR4) a 20,00 reais e baseado em sua analise ele acredita que o preço da Petrobras ira subir, então ele decidiu também comprar 100 opções do tipo CALL a um prazo de vencimento para 30 dias a frente pagando 1,00 real por ação investindo no total 100,00 reais nessas opções, do outro lado está Paulo disposto a vender 100 opções de CALL ao valor de 100,00 reais e assim o negocio foi fechado.
O tempo passa e a analise de João se mostra estar certa com o valor da Petrobras saindo de 20,00 para 25,00 em 30 dias.
Ao final desta negociação João por ser o comprador da opção detém o direito de comprar a ação ainda a 20,00 reais e Paulo agora por ser o vendedor da opção detém o dever de vender a ação não ao preço atual de 25,00 mas sim a 20,00 reais.
João irá receber essa diferença de 500,00 reais em sua conta e Paulo irá arcar com o prejuízo também ao valor de 500,00.
Você deve estar se perguntando, mas então como Paulo teria lucro nesta operação?
Ao vender a opção de CALL a João, Paulo aceitou o prêmio 100,00 reais pelas opções, neste caso Paulo só teria lucro se nos próximos 30 dias o valor a Petrobras não subisse de valor ou ficando abaixo dos 20,00 reais.
Em todo caso João teria um risco de prejuízo limitado a 100,00 reais e nada mais por isso, por que ao ato de confirmação da negociação entre os dois, Paulo aceitou receber esse prêmio na venda da opção mesmo sabendo que poderia ter um prejuízo muito maior do que o valor recebido como prêmio.
II – Tipos de opções: CALL e PUT
• CALL: As opções do tipo CALL (ou opções de compra) são contratos financeiros que conferem ao detentor o direito, mas não a obrigação, de comprar um ativo subjacente a um preço predeterminado, conhecido como preço de exercício (ou strike), em uma data futura específica.
Essa opção é comprada por um prêmio (o preço da opção) ao vendedor (o escritor da opção).
• PUT: Opções do tipo PUT, ou opções de venda, são contratos financeiros que conferem ao detentor o direito, mas não a obrigação, de vender um ativo subjacente a um preço predeterminado (preço de exercício ou strike) em uma data futura específica. Assim como as opções do tipo CALL, as opções do tipo PUT são negociadas no mercado de opções e envolvem um comprador (detentor) e um vendedor (escritor).
Os principais componentes das opções incluem o ativo subjacente, o preço de exercício, a data de expiração e o prêmio pago pelo detentor ao vendedor. O detentor de uma opção tem o direito, mas não a obrigação, de exercê-la, enquanto o vendedor assume a obrigação correspondente.
No caso das opções do tipo CALL, o detentor visa lucrar com a valorização do ativo, comprando-o a um preço inferior ao valor de mercado.
Já nas opções do tipo PUT, o detentor busca lucrar com a desvalorização do ativo, vendendo-o a um preço superior ao valor de mercado.
Em resumo, as opções são ferramentas financeiras que oferecem estratégias flexíveis para investidores, permitindo que eles especulem sobre a direção do mercado, protejam seus investimentos ou aumentem seus ganhos potenciais.
No entanto, é crucial entender os riscos associados ao mercado de opções e buscar orientação e conhecimento profissional antes de participar ativamente desse tipo de negociação.
Ainda neste tópico informamos que também existem diferentes regras e classificações para as opções e que são do tipo Europeia e Americana referem se ao momento em que o detentor (comprador) da opção tem o direito de exercer a opção. Aos leitores e alunos, que fique claro, investimento em bolsa de valores envolve riscos de perdas significativas se não agir de forma séria, sempre em busca de conhecimento e com o gerenciamento de risco alinhado com suas expectativas.
III – Vencimentos das Opções
Todas as opções negociadas na bolsa possui vencimento prévio informado, e as negociações só podem ser feitas dentro deste prazo e seu vencimento acontece toda terceira sexta feira do mês vigente e quando chega está data a bolsa de valores executa os direitos e as obrigações das partes relacionadas ou seja entre comprador e vendedor.
Abaixo esta a lista com as letras referentes o mês de vencimento do tipo CALL e PUT:
Todas as opções negociadas na bolsa possui vencimento prévio informado, e as negociações só podem ser feitas dentro deste prazo e seu vencimento acontece toda terceira sexta feira do mês vigente e quando chega está data a bolsa de valores executa os direitos e as obrigações das partes relacionadas ou seja entre comprador e vendedor.
Mês
JANEIRO
FEVEREIRO
MARÇO
ABRIL
MAIO
JUNHO
JULHO
AGOSTO
SETEMBRO
OUTUBRO
NOVEMBRO
DEZEMBRO
CALL – Opção de compra
A
B
C
D
E
F
G
H
I
J
K
L
PUT – Opção de Venda
M
N
O
P
Q
R
S
T
U
V
W
X
IV – STRIKE ou Preço de Exercício
Estes termos representa o valor que o contrato foi acordado entre o comprador e o vendedor da opção;
Exemplo: A ação da Petrobras está sendo negociada a 25,00 reais e ao procurar pela opção verifique se o preço também deve estar neste preço ou próximo a ele e garantir uma operação mais justa em seu custo.
V – Códigos das Opções
É a forma com que conseguimos identificar o ativo, sua opção e criar uma linguagem comum entre todos os operadores dentro do mercado financeiro, assim evitando conflitos e divergências de informações.
Nesses códigos estão contidos informações importantes como o ativo, vencimento, tipo e valor.
Segue o exemplo abaixo:
PETR4
Cód. que representa a Ação neste caso (PETROBRAS)
A
Cód. que representa o tipo da opção e neste caso seria uma opção de CALL e o seu mês de vencimento (JANEIRO)
398
Cód. que representa o strike ou valor do exercício e neste caso seria de R$ 38,52
Apresentamos até aqui apenas um resumo básico para que você entenda os termos e regras para que consiga atuar e começar a planejar a montagem da sua própria carteira.
Nós da ROAR Educacional estaremos sempre a disposição para esclarecer e tirar quaisquer duvidas que surgirem ao longo dessa jornada, a principio todo esse conhecimento pode se apresentar como uma coisa muito complexa, mas garantimos que com estudo e determinação todos os obstáculos caíram e você poderá desfrutar de uma fonte rentável e segura sobre o seu patrimônio.
CONCEITOS E TEORIA
O principal conceito da ” Carteira Protegida ” é garantir que seu investimento vai estar protegido das grandes oscilações, noticias e eventos que afetem o papel da empresa de maneira negativa e você não perca todo capital investido.
Para montar a estrutura dessa carteira é valido lembrar em pequenos requisitos de quantidade mínima exigida no momento de montagem, por exemplo hoje na bolsa brasileira (B3) o mínimo para se adquirir a ação junto com a proteção (opção) é de no mínimo 100 papeis e 100 opções.
A proteção (opção) tem prazo de validade e no Brasil nos costumamos ter liquidez para no maximo 60, 70 dias do dia atual que esteja montando a carteira para frente e aqui vai uma curiosidade nos Estados Unidos você consegue comprar uma proteção para daqui 20 anos e isso deve a alta liquidez que o mercado possui.
Exemplo:
Estou comprando Petrobras (PETR4) à R$ 31,00 x 100 papeis, meu custo nesse investimento é de R$ 3.100,00 e junto a essa ação também estou comprando uma opção de tipo PUT também ao mesmo valor ou próximo R$ 31,00 x 100 opções com validade de por exemplo 30 dias e meu custo ao adquirir essa proteção é de R$ 1,20 o meu custo para proteger é de R$ 120,00 e essa proteção me garante que daqui 30 dias se a ação que eu comprei a R$ 31,00 se desvalorize e caia para R$ 25,00. Você consiga garantir que seu papel ainda vale R$ 31,00.
Neste exemplo básico o investimento feito para montagem da carteira foi de R$ 3.220,00 e recomendamos que mantenha em (caixa) uma reserva para garantir as próximas proteções caso o papel esteja subindo devido a boas condições, noticias ou acontecimentos.
Se você possui à ação ao preço de 31,00 + a opção à 31,00, e dentro desse prazo da validade da opção a Petrobras sofre qualquer tipo de desvalorização, a medida que o preço da ação caia, a sua (opção) proteção se valorize, equilibrando e garantindo que seu investimento não seja corroído pela queda brusca do papel.
COMO EU GANHO DINHEIRO COM ISSO?
Na Carteira Protegida o objetivo principal é comprar a ação + a opção e ir administrando e trabalhando a flutuação da proteção a medida que o papel valoriza a cada real você gaste com a proteção 0,40 centavos por ação e a medida que o papel desvaloriza você receba 0,60 centavos por ação.
Desta forma ao longo do tempo você consigue trazer para sua carteira mais dinheiro que o próprio mercado entrega sem colocar dinheiro próprio para manter a estrutura e sim mantenha a carteira ativa de uma forma inteligente utilizando as ferramentas que o próprio mercado proporciona.
DIGAMOS QUE…
Você esteja começando hoje com um capital de R$ 4.000,00 e compre 100 ações de Petrobras (PETR4) à R$ 30,00 (R$ 3.000,00) e neste mesmo preço também compre 100 opções de venda (PUT) à R$ 1,00 ( 100,00 ), seu custo nessa montagem ficará em R$ 3.100 e sobrará no seu caixa R$ 900,00 e é desse caixa que você precisa cuidar, através desse resultado que é possível medir a sua eficiência em executar esta estratégia.
A medida que o preço da ação se valoriza a cada R$ 1,00, Sua proteção antiga que antes era 100,00 se desvalorizou e agora vale R$ 60,00, você ira vender esta opção e comprar uma proteção nova gastando a cada real que o papel sobe 40,00.
Utilizando este modelo o seu patrimônio está rentabilizando, crescendo e está protegido em caso de queda.
Com o papel saindo de R$ 30,00 e indo até R$ 33,00, você vai investir R$ 120,00 em proteção, restando em caixa R$ 780,00.
Ao somar a valorização nessa subida do papel você estaria com um saldo de R$ 4.180,00 R$ 30,00 100 (PETR4) R$ 3.000,00 100 (PUT) R$ 100,00
Total: R$ 3.100,00
R$ 33,00
R$ 30,00
R$ 33,00
Neste momento o papel está valendo R$ 33,00 e surge alguma noticia negativa relacionada a empresa e o preço começa a cair, você precisa se atentar que a cada R$ 1,00 que o papel cair a sua proteção vai se valorizar em R$ 60,00 e quando o papel voltar a valer R$ 30,00 e seu patrimônio que antes estava em 4.180,00 agora está em 4.060,00 devido a todo esse trabalho de proteção feito na carteira e com esse lucro obtido de R$ 60,00, você pode reinvestir e comprar mais duas ações a R$ 30,00 sem precisar aportar mais dinheiro.
Patrimônio: 4.180,00
R$ 33,00
100 (PETR4) R$ 3.300,00
Venda da PUT anterior R$ 60,00
Custo da Rolagem R$ 40,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Total: R$ 3.400,00
Caixa: R$ 780,00
100 (PETR4) R$ 3.300,00
100 (PUT) R$ 100,00
Total: R$ 3.400,00
Caixa: R$ 780,00
Patrimônio: 4.180,00
R$ 33,00
Patrimônio: 4.120,00
R$ 32,00
100 (PETR4) R$ 3.200,00
Venda da PUT anterior R$ 60,00
Custo da Rolagem R$ 40,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Total: R$ 3.300,00
Caixa: R$ 820,00
100 (PETR4) R$ 3.200,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Recebo com a Rolagem R$ 60,00
Total: R$ 3.300,00
Caixa: R$ 900,00
Patrimônio: 4.140,00
R$ 32,00
Patrimônio: 4.060,00
R$ 31,00
100 (PETR4) R$ 3.100,00
Venda da PUT anterior R$ 60,00
Custo da Rolagem R$ 40,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Total: R$ 3.200,00
Caixa: R$ 860,00
100 (PETR4) R$ 3.100,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Recebo com a Rolagem R$ 60,00
Caixa: R$ 900,00
Patrimônio: 4.100,00
R$ 31,00
Patrimônio: 4.000,00
R$ 30,00
100 (PETR4) R$ 3.000,00
100 (PUT) R$ 100,00
Total: R$ 3.100,00
Caixa: R$ 900,00
100 (PETR4) R$ 3.000,00
Proteção Nova + 100 (PUT)= R$ 100,00
Recebo com a Rolagem R$ 60,00
Total: R$ 3.100,00
Caixa: R$ 960,00
Patrimônio: 4.060,00
R$ 30,00
100 (PETR4) + 100 opções de venda (PUT)
VANTAGENS E OPORTUNIDADES
Operar e gerenciar seus investimentos através desse sistema traz uma vantagem sobre os demais investidores em momentos de muita turbulência, como uma pandemia por exemplo. Abaixo está a imagem do gráfico diário da Petrobras em partindo de Janeiro de 2020 à Janeiro de 2021.
Ao final do mês de Fevereiro, com as noticias ficando cada vez mais intensas por conta da pandemia que estavam chegando o mercado desabou e com isso diversas empresas, pessoas e investidores assistiram seus investimentos perderem valor drasticamente e trouxe ao mercado um sentimento de muita instabilidade. Com o papel demonstrado acima (PETR4) não foi diferente em um pouco menos de 20 dias o valor da sua ação que era R$ 11,64 caiu para R$ 4,09, uma queda de 65% ou R$ 7,55
Para muitas pessoas e investidores que apenas tem o conhecimento de comprar e poupar, observaram seu patrimônio cair de valor em mais da metade, mas para tem o conhecimento certo e faz parte da carteira protegida, estava tranquilo e já planejando os próximo passos.
Por exemplo: Meu patrimônio inicial era de 100 papeis a R$ 11,64 (1.164,00 reais) + 100 opções de PUT a 1,00 cada (100,00 reais) e o preço da ação caiu R$ 7,55, a cada real que caia eu recebia 0,60 centavos por ação no seguro. Com a ação atingindo o valor de R$ 4,09 meu patrimônio era de 409,00 reais + 420,00 com o seguro da proteção. Aproveitando essa queda brusca e aplicando todo o conhecimento de mercado, o papel estava valendo R$ 4,09 eu peguei o valor recebido na proteção e reinvesti comprando mais ações e isso me rendeu mais 102 ações, totalizando 202 ações na carteira.
O tempo passa, o trabalho continua e chegamos em janeiro de 2021 com as ações novamente valendo os R$ 11,64 e agora em sua carteira não tem só 100 papeis, mas sim 202 que valem R$ 2.351,28.
Para as pessoas que não estavam protegidas agora quase um ano depois estavam no zero a zero, mas para as pessoas que trabalharam de uma forma inteligente estão felizes com um pouco mais de 100% de lucro em relação ao inicio da crise.
Se você observar e fizer um estudo básico, você vai começar a enxergar muitas possibilidades em todas as quedas que o papel sofre, tendo assim em mente que são oportunidades de aumentar seu patrimônio sem precisar colocar dinheiro novo, apenas utilizando as ferramentas que o próprio mercado oferece.
Esperamos que até aqui você tenha percebido todo o grande potencial de ganhos consistentes que a carteira protegida oferece para rentabilizar de maneira solida e segura seus investimentos na
bolsa de valores.
Apresentamos até aqui apenas um resumo básico para que você entenda os termos e regras para que consiga atuar e começar a planejar a montagem da sua própria carteira.
Nós da ROAR Educacional estaremos sempre a disposição para esclarecer e tirar quaisquer duvidas que surgirem ao longo dessa jornada, a principio todo esse conhecimento pode se apresentar como uma coisa muito complexa, mas afirmamos que com estudo e determinação todos os obstáculos serão superados e você poderá desfrutar de uma fonte rentável e segura sobre o seu patrimônio.
RESULTADOS CONSISTENTES
Ao longo dos últimos três anos, a carteira protegida construída e ensinada pela ROAR Educacional tem se destacado como uma fonte confiável e segura para ganhos consistentes no mercado de ações.
Nossa abordagem centrada na educação financeira não apenas capacita os investidores, mas também oferece resultados tangíveis.
Os números falam por si: nossos alunos e clientes testemunharam ganhos significativos, construindo um histórico impressionante de crescimento sustentável. Acreditamos firmemente que investir na bolsa de valores pode ser acessível, seguro e, acima de tudo, rentável quando baseado em conhecimento sólido.
Na ROAR Educacional, não apenas fornecemos uma maneira de obter bons resultados na bolsa, mas também ensinamos os fundamentos essenciais para que você compreenda as dinâmicas do mercado.
Com um foco implacável na segurança e na confiança, convidamos você a se juntar a nós nessa jornada financeira. Descubra como investir pode ser uma experiência gratificante e lucrativa com a orientação certa.
Nós respeitamos o seu dinheiro e sua confiança.
Nós já estivemos no seu lugar, também fomos enganados por “trader de palco”. Passamos pelo desespero de perder, por seguir os vendedores de ilusões.
Respeitamos o seu dinheiro e a confiança que deposita em nosso trabalho. Não somos mais um desses vendedores de curso. Nós vivemos de Mercado há anos, com isso não dependemos das vendas do curso para sustentar nossas famílias.
O nosso objetivo não é o dinheiro, e sim, mudar a realidade desse mercado, onde a maioria perde. O nosso compromisso é levar até você conteúdo de qualidade que o ajude a virar e ter sucesso na Bolsa de Valores.
Prezamos pela verdade. Nunca seremos capazes de enganar alguma pessoa, ainda mais quando mexe não somente com dinheiro, sonhos, mas com a sua vida.
Sabemos da nossa responsabilidade.
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